如何投诉私募基金
其实还是得看具体的投诉内容。
现在的实际情况是,如果是登记备案通过的私募基金管理人和私募基金产品,只要不是特别严重的大问题,公安,证监会都会推送到基金业协会处理。然而基金业协会只是行业自律组织,权责有限,可以审核私募基金合法合规的情况,但对于投资中资金流向是不监控的,所以对于投资者而言,大部分问题是解决不了的,尤其是涉及到钱的问题。
所以,如果想尽可能的避免时间的浪费,一定要多方向发力。私募基金的相关法律法规可以参照基金法,证监会发的各种办法,协会发的各种办法等。找到相应的条款,锁定问题,定点出击。
如果涉及到钱的,一定要先走法律诉讼或仲裁进行财产保全,再去证监会或基金业协会进行举报投诉,然后再将证监会或基金业协会处罚的相关材料作为证据提给法院,这样才能最大限度的保证财产安全。
否则即便最终处罚了有问题的机构,钱可能也回不来了。
- 投诉渠道。线上投诉渠道:电话(证监会 12386,基金协会 4000178200)、网站(证监会www.csrc.gov.cn“我要留言”、“给主席写信”等栏目,基金协会 www.amac.org.cn,中国证券投资者保护基金公司网站 www.sipf.com.cn)、微信公众号(基金协会公众号:CHINAAMAC)、电子邮件(基金协会投诉邮箱:tousu@amac.org.cn)等。线下投诉渠道有各地方证券业协会。
- 投诉材料。有效身份证信息,联系方式,明确投诉对象及所在地,具体投诉请求、事实和理由。
证券理财人员承诺客户保本保息,如果赔了证券从业人员需要承担什么责任
首先识别对方是否为证券从业人员,不管是券商直营的理财产品还是私募基金的理财产品,在《投资协议书》上是会明确指出投资风险由客户本人承担的。这在证监会官网和基金业协会官网上是可以查询到的,证券和基金从业人员不能对服务的客户做保本保收益承诺,这是最基本的行业准则。
一般购买了该理财之前,都会有客服人员做反复确认,确保从业人员没有违规承诺。一旦从业人员违规承诺,轻则开除,重则承担经济或刑事责任。
而往往敢做出保本保收益承诺,又没有机构相关人员提示的理财产品,都不是正规机构的产品。不可轻易投资,最好去证监会官网或者基金业协会官网查询该机构是否具备经营资质。避免上当受骗。
不请自来。不要轻信所谓的理财人员的口头承诺,而是要看投资协议书或者合同上关于投资风险的的确认。一般来说,投资协议书或者合同上会明确指出投资风险由买方承受。正规的机构和从业人员是不可能做出保本保息这样的承诺的。
一般做出保本保息承诺的都是不正规的机构,这些承诺往往是不靠谱的。遇到这种情况,需要多留一个心眼,最好去证监会官网查询该机构是否具备经营资质,所售产品是否合规。
另外,口头承诺是不受法律承认的,即便是你亏损了,你去告他也是没有用的。打起官司来是看投资协议书或者合同上的条款的,而这些条款根本不可能会写明保本保息。
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证券从业人员需要有较高的合规意识,一般情况是不可以承诺保本的,尤其是产品上也不得添加保本字样,再营销过程中更不能留痕.如果证券从业人员真的承诺了某产品保本,而且留痕,客户出现亏损,肯定是要付一些法律责任的。