基金名称中“趋势、成长、稳健、增强”代表该基金风格吗
【是,但不完全是】
基金名称中不得不说的秘密。当我们打开某基金网的时候,里面超过了5000只基金,如何在里面挑一个基金,可能首选就是从名称开始了。
看一眼基金名称,选一个名字看起来顺眼的,再根据名字中传递出来的关键字,加上自己的主观判断,就买了。稍微理性一点的朋友,都会觉得这样选基金、选股票,简直不可思议。可这就是事实啊!
其实,基金的命名,是有一定规则的,比如基金名称的开头,表示的是基金的发行公司名。广发新策略,前面的广发就是广发基金公司的一款产品。
基金名称的结尾,表示投资的对象。广发稳健债券,说明这只基金投资的是债券品种。
基金名称的中间,表示投资的特点。比如趋势、成长、稳健、增强”说明这只基金的特点就是这样的。
当然基金的命名是很有讲究原则和严格的事情。一般来说,基金名称的命名,是会遵循下面的规则:基金公司+投资对象的各种特点+投资对象(+购买方式)
当然,这里面的学问很深,想要完全搞懂,不是一件容易的事情。
你好,这里是7分钟理财。
可以参考,但绝对不代表。
事实上我们经常发现,很多基金都会以他们的“风格”作为他们的名字。但是有一件事你要清楚,主动管理型基金的风格不是真的由他们的名字来决定的,更有可能是经过他们的基金经理对市场的审时度势,最后形成的。
比如广发小盘成长混合基金,名为小盘,但重仓股却是五粮液,格力电器,贵州茅台,美的集团,中国平安等等,长期以来,中小盘和创业板重仓股都非常少见,跟名字一点都不符合;与之相似的还有易方达中小盘混合,2017年上半年都是以行业龙头为主,重仓股有泸州老窖、上海机场、五粮液、贵州茅台等,中小盘股票占比很少,还经常更换。这只基金契约中明确提出“将以成长性的中小盘股票为投资标”,但事实是,它是一只按照市场风格轮动不停变换风格的基金。
还有金鹰稳健成长混合,虽然名为稳健,但是近两年来重仓股中创业板和中小板的却越来越重,到了2017年的第二季度,10大重仓股里有8只都是中小盘或者创业板。这只基金过去一年的波动非常大,如果根据它的名字就觉得这是一只适合稳健投资者投资的基金,那结果可能就会大跌眼镜。
而且,不光基金名字里体现的风格不能全信,主题基金名字里说的行业,也未必是他主要投资的行业或者主题。
长城环保主题基金,名字中有环保,也跟环保没太大关系,2017年第二季度前十大重仓股仅仅神雾环保是切合主题的,除此之外,就都和环保没关系了。如果投资者在雾霾严重或者污染事件突发的时候,想买入环保主题的基金,买长城环保主题基金就真的买错了。
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有时从基金的名字中大概可以判断该基金是属于什么类型的。但有的时候单看名字可能会误导你,因为现在也存在着一些披着羊皮卖狗肉的基金。具体什么风格,还要结合这基持有哪些股票。