基金的单位净值,和累计净值和净值增长率事怎么计算的

首先你要明白基金有两个机制。

1. 分红机制简单说,就是基金把现金返还给投资人,原因一般是没有太好的投资机会,不想让现金闲置,或者需要通过分红吸引投资人。而累计净值就是没有扣除分红的,净值就是扣除分红后的。单位净值=基金资产净值/份额(粗略算法)我用最简单的假设来计算:一个投资者投资了100元到一只基金,假设他是唯一的投资者,那么目前基金的资产净值是100元,单位净值是1.0元/份,一共100份。经过一段时间,基金通过投资(比如股票或者债券)获得了一定收益,现在基金资产净值是150元了,单位净值是1.5元/份。基金因为没有太好投资机会,手里有不少现金,决定分红50元。基金净值变为100元,单位净值变为1.0元/份,总份额100份,累计净值1.5元/份。

基金投资者单位净值(基金投资者单位净值怎么算)

2. 拆分机制把基金份额按照一定比例进行拆分,原因通常是为了降低基金单位净值,吸引投资人。还是用上面基金做例子,最开始单位净值1.0元/份的基金经过投资,获得非常良好的收益,单位净值达到了5.0元/份,这时候很多投资者想买入这只基金,但是有一种“净值太高了会不会涨不动了”的想法,为了继续吸引这部分投资者,基金决定按照1:5的比例进行拆分,最开始的100份基金份额变为了500份,基金总资产净值不变,单位净值变为了1.0元/份,累计单位净值为5.0元每份。因此,实际上累计净值这个指标是用来表示这只基金从成立到现在获取的回报总计,因为其中包含了所有的历史分红和拆分。而净值只表示现在时点,每份基金份额对应的基金净值是多少。

基金单位净值1.04是什么意思

净值1.04,收益=1.04*基金上涨率

,例如基金净值为1.04,基金上涨3%,那么可以算出一份基金的收益就是:1.04*3%=0.0312人民币。基金净值无法决策基金的盈利,基金收益率由投资标的来决定,投资标的增长,基金就会增长,投资者就会得到盈利;投资标的下跌,基金就会下跌,投资者就会亏本。以上就是净值1.04是多少收益相关内容。

基金单位净值1.04的意思,就是每个基金单位净值1.04元。基金单位净值是随着所投资品种收益多少而波动。如基金单位净值1.04元,当该基金所投资的品种收益下降时,该基金单位净值会低于1.04元,甚至会跌到1元以下。当该基金所投资的品种收益上升时,基金单位净值会高于1.04元。

比如某基金8月22日的净资产是104亿元,总份额是100亿份,那么该基金当日单位净值就是1.04元,如果投资者8月22日下午3点以前下单买入或者卖出该基金,就是以1.04元作为标准