基金净值是持仓市值吗
基金净值不是持仓市值。基金净值是指某个基金当天单位份额的金额是多少，比如1元/份，这就是基金净值。而持仓市值是指你目前持有的基金中，总共价值是多少，也就是总金额。所以两者概念是不一样的，通俗来说就是，一个是指单价，一个是指持有总价。
单位净值怎么看收益
1、一般计算公式是：(当前净值-初始净值) ÷ 初始净值 ÷ 产品运行天数 x 365 = 年化收益率；
2、简单理解就是净值型理财产品的单位时间内的净值增长值越大，所带来的收益也就越大；
3、如果一个净值型理财产品的7日累计净值为1.101，那么它的年化收益率就是：(1.101 - 1) ÷ 1 ÷ 7 × 365 = 5.2664285。
知道单位净值，算收益可以两步走：
1.
算出每份产品的收益每份产品的收益=最新单位净值-持仓成本价。
2.
持有收益=每份产品的收益×持有份额。例如：某基金最新净值为1.5，持仓成本价为1，那么1万份基金赚到的持有收益=（1.5-1）×10000份=5000。
为什么基金净值与其收盘价不一样
基金的收盘价只是一个估值这个估值是根据该基金公布的股票持仓估算的基金的持仓可定会有所变化所以收盘估价和基金净值不一样最终的价格会在晚上8点钟左右才出来